Trong thời gian gần đây, bạn chắc hẳn đã nghe nhiều đến thông tin về việc mua tài khoản ngân hàng nhằm mục đích lừa đảo và gây ra những lo ngại trong cộng đồng. Đây là hành vi vi phạm pháp luật và sẽ phải chịu các mức phạt tương ứng với mức độ vi phạm.
1. Thế nào là mua tài khoản ngân hàng trái phép?
Để biết tại sao mua tài khoản ngân hàng lại là trái phép, chúng ta cần biết việc mua bán tài khoản ngân hàng là gì cũng như mục đích trục lợi của nó.
1.1. Mua bán tài khoản ngân hàng trái phép là gì?
Mua bán tài khoản ngân hàng trái phép là hành vi tiến hành giao dịch chuyển nhượng quyền sở hữu tài khoản ngân hàng mà không có sự cho phép, đồng ý của ngân hàng hoặc người sở hữu tài khoản. Theo đó, bên bán sẽ cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng mà mình đã thu thập được từ nhiều nguồn cho bên mua, và sẽ được bên mua thanh toán lại bằng tiền hoặc hiện vật có giá trị.
Đọc thêm: Nên mở tài khoản ngân hàng nào tốt nhất?
1.2. Mục đích của việc mua bán tài khoản ngân hàng trái phép?
Mục đích chính của việc mua tài khoản ngân hàng trái phép là nhằm vào việc thực hiện các hoạt động lừa đảo, gian lận hoặc che đậy nguồn gốc tiền bất hợp pháp. Đối tượng mua chủ yếu sẽ lợi dụng lòng tin, các thủ thuật và công nghệ tinh vi để thực hiện hành vi lừa đảo và chuyển tiền chiếm đoạt thông qua các tài khoản ngân hàng đã mua.
1.3. Mức phạt cho hành vi bán và mua tài khoản ngân hàng trái phép
Những hành vi mua và bán tài khoản ngân hàng với mục đích trục lợi và lừa đảo bị coi là vi phạm pháp luật. ùy vào mức độ và hậu quả để lại mà có thể bị xử phạt hành chính hoặc xử lý hình sự. Sau đây là khung hình phạt cụ thể:
Mức phạt hành chính
- Mua bán 01 – dưới 10 tài khoản thanh toán, chưa đến mức truy cứu hình sự: Phạt 40 – 50 triệu
- Từ 10 tài khoản thanh toán trở lên và chưa đến mức truy cứu hình sự: Phạt tiền 50 – 100 triệu
Xử lý hình sự
Trong trường hợp mua bán từ 20 tài khoản trở lên hoặc thu lợi bất chính từ 20 triệu đồng trở lên thì có thể sẽ bị truy cứu trách nhiệm Hình sự về tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015.
Đọc thêm: Thủ tục mở tài khoản ngân hàng
| Mua bán từ 20 – dưới 50 tài khoản
Hoặc thu lợi bất chính từ 20 – dưới 50 triệu |
Phạt tiền từ 20 – 100 triệu
Hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm |
| Mua bán từ 50 – dưới 200 tài khoản
Hoặc thu lợi bất chính từ 50 – dưới 200 triệu Hoạt động có tính chất chuyên nghiệp, có tổ chức và tái phạm nguy hiểm |
Phạt tiền từ 100 – 200 triệu
Hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm |
| Mua bán từ 200 tài khoản trở lên
Hoặc thu lợi bất chính từ 200 triệu trở lên |
Phạt tiền từ 200 – 500 triệu
Hoặc phạt tù từ 2 – 7 năm |
Ngoài ra, tùy vào từng trường hợp mà đối tượng mua tài khoản ngân hàng trái phép còn có thể chịu thêm hình phạt bổ sung và phạt tiền từ 10-50 triệu, cấm đảm nhiệm chức vụ hoặc làm công việc nhất định từ 1 – 5 năm, hoặc bị tịch thu toàn bộ hoặc một phần tài sản.
Có thể thấy, hành vi bán hoặc mua tài khoản ngân hàng với mục đích trục lợi được phát luật xử lý rất nghiêm. Do vậy, tốt nhất chúng ta hãy đề cao cảnh giác để không bị lừa đảo. Cũng như không tham gia vào bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào liên quan đến việc này.
Đọc thêm: Top 4 cách kiểm tra số tài khoản ngân hàng nhanh gọn, dễ dàng
